Опубликовано в рубрике 
Автор в Telegram! Пoдписывaйтeсь нa кaнaл и пoлучaйтe нoвoсти турбизa свeжими
Мнoгиe турaгeнтствa oбeспoкoeны блoкирoвкoй свoиx бaнкoвскиx счeтoв, oткрытыx в ПривaтБaнкe в (видах oсущeствлeния прeдпринимaтeльскoй дeятeльнoсти. Пaрaллeльнo с этим oт бaнкa приxoдит сooбщeниe, увeдoмляющee o часть, что нужно подтвердить источник происхождения средств и цели, на которые они будут использованы. Сие можно сделать в онлайн-режиме, воспользовавшись приложением Privat24 для Бизнеса и прикрепив к своей заявке подтверждающие документы, их скан-копии, накладные, акты выполненных работ и т. д. Изо обсуждений, активно развернувшихся в одной из профильных турагентских групп, следует, ровно этот момент серьезно напугал многих турагентов, которые работают в организационно-законный форме «физлицо-предприниматель». Вплоть до намерений открыть число отсчетов в другом банке, которые, как отмечают участники дискуссии, в подобном "закручивании гаек" тех) пор (пока(мест) не были замечены.
Но оснований для паники у тех, кто согласно правилам и прозрачно ведёт свой бизнес, нет. В это убеждена директор консалтинговой компании "Блакитна Хвиля" Нинаня Козенко, которая напомнила, что турагенту, который зарегистрирован как физлицо- деятель, достаточно один раз предъявить банку свой договор с туристов, показав тем самым колыбель происхождения средств. Отчитываться же по поводу того, на какие цели снимаются деньжонки с корпоративного счёта, физлица не обязаны — это могут потребовать токмо от юрлиц. Но этот момент отдельно в рассылке не уточняется. "Произведение в том, что банк не пишет отдельное письмо каждому, кто открыл принадлежащий счет, с учетом его индивидуальных особенностей", — говорит симпатия.
Что же касается возможности открыть счет в другом банке, то в этом плане у всех субъектов хозяйствования развязаны грабки: можно открывать неограниченное количество счетов во всех действующих финучреждениях, мешать движение по одному счёту и открывать по другому или же тянуть оплаты по разным счетам параллельно. "Но другие банки равно как периодически осуществляют аудит своих клиентов. Потому что все финучреждения Украины действуют в рамках постановлений и инструкций Нацбанка релятивно финмониторинга, которые предписывают регулярно обновлять информацию о финансовом состоянии клиента. Так же самое делает и ПриватБанк. А резонанс, скорее всего, произошёл из-вслед того, что именно у него наибольшее количество открытых счетов среди физлиц-предпринимателей", — включает Нина Козенко.
К слову, не всех представителей турбизнеса страшат меры, предпринимаемые ПриватБанком. Лупить и те, кто считает их оправданными. "Финмониторинг нужен, с ним в турбизнесе способен больше порядка. Потому что сегодня работа многих турагентов совершенно безграмотна: род (человеческий принимают деньги от туристов как на личную карточку, как и возьми корпоративную, производят оплаты как с той, так и с другой. И далеко не безвыездно туристы не понимают, что если они вносят оплату за путь не на расчётный счет турагентства, а на личную карту менеджера, в таком случае это они по сути делают ему подарок. В случае чего аргументировать, за что они платили, будет крайне сложно. А так, глядишь, хватит (за глаза) поменьше историй из серии «купили тур, оплатили на карту, по прошествии времени чего девушка вдруг перестала выходить на связь", — говорит председатель одного из киевских турагентств, пожелавшая сохранить свою анонимность.
Чуткость: на 3 дня возьмем страницу вашего агентства в соцсетях на бесплатный диагностика-драйв услуги от проекта Мастерlike, оставляйте заявку и наша марш сделает вашу страничку красивой!
