Опубликовано в рубрике 
Турaгeнтствa-физлицa стaли мaссoвo пoлучaть увeдoмлeния oт крупнeйшeгo бaнкa стрaны с прoсьбoй прeдoстaвить дoкумeнты, пoдтвeрждaющиe прoисxoждeниe срeдств нa иx счeтax. Изо пoяснeний ПривaтБaнкa слeдуeт, чтo этo вызвaнo несовпадением фактических оборотов получай расчетных счетах с теми, которые были указаны при идентификации и подписании анкеты. "Разве что вы не сможете предоставить необходимые документы, то банк вынужден довольно приостановить обслуживание и заблокировать счета. Просим взять с собой паспорт и ИНН чтобы проведения идентификации", — говорится в уведомлении.
Директор консалтинговой компании "Блакитна Хвиля" Ниноня Козенко говорит, что турагентствам, получившим такое сообщение, придётся также дозволить банку ещё и договора с туристами. И готовиться к тому, что аналогичную информацию придётся изображать налоговикам, поскольку данные из системы финмониторинга передаются и фискалам. Она напомнила, который интерес финучреждения к движению денежных средств обусловлен Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным хорошенько, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Который предусматривает в томище числе и усиленный финмониторинг субъектов предпринимательской деятельности. "Агентства же попадают в полюшко зрения банка по той причине, что многие из них продолжают прибегать оплаты туроператорам от имени туристов. И делают это, разбивая оплаты по мнению частям, чтобы скрыться от финмониторинга и задействуя при этом собственную банковскую карту и телефончик. И если движение денег по счетам не совпадает с ранее задекларированными оборотами, ведь к агентству возникают вопросы", — отмечает Нина Козенко. В этом случае очень недурно, если у турфирмы есть договора с туристами. Иначе счета действительно могут явиться помехой.
Кроме того, на руку турагентам может сыграть и то, что отдельные компании прописывают в своих договорах с турагентами условие, разрешающий туристу вносить оплату на счёт туроператора. "Во увиливание. Ant. участие сложностей и вопросов со стороны банков и налоговой я рекомендую добавлять аналогичный статья и в договор с туристом. А также хотя бы раз в квартал делать акт сверки с туроператором. Сие поможет чётко видеть, какие заявки туроператор отразил как оплату ото турагента, а какие остались "за кадром". И самим туроператорам в свою очередь будет легче отвечать на запросы налоговиков. В противном случае туроператор основательно может списать все непонятные транзакции на турагентства, и расхлёбывать последствия придётся ранее именно им", — резюмирует собеседница.
К слову, тревожный звонок для того всех физлиц-предпринимателей вообще и для турагентов в частности прозвучал ещё в сентябре прошлого лета. Именно тогда была обнародована печальная статистика, согласно которой более половины с двух миллионов самозанятых лиц не имеют банковских счетов, открытых исполнение) осуществления предпринимательской деятельности. По мнению Государственной фискальной службы, остальные ведут специфический бизнес в тени и уклоняются от налогообложения. Теперь же, после изменения норм закона про финмониторинга, примеру ПриватБанка вполне могут последовать и другие финучреждения.
Уважение: на 3 дня возьмем страницу вашего агентства в соцсетях на бесплатный задание-драйв услуги от проекта Мастерlike, оставляйте заявку и наша ледовая дружина сделает вашу страничку красивой!
Мы в Telegram!
